匯款從嚴 逾3萬登錄身分

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匯款從嚴 逾3萬登錄身分【2006/07/11 民生報】  記者劉菁菁、謝佳雯�報導



金管會研擬從嚴規範，民眾到銀行辦理匯款，只要超過3萬元，就要出示身分證明文件，並登錄相關身分資料，新規定預定八月一日實施。

新規定實施後，估計約有五成到銀行匯款民眾會受到影響，民眾到銀行匯款，最好養成隨身備妥身分證件的習慣，而匯款多一道程序，等待時間會變長。

行政院長蘇貞昌的「治安支票」將在九月到期，金管會銀行局研擬的對策，即是採取比洗錢防治法更嚴的標準，要求金融機構對國內小額匯款，也應確認客戶身分。現金匯款逾100萬，即回歸洗錢防制法，須登記匯款人資料並通報調查局。

金管會準備要求銀行、信合社及郵局等金融機構，必須對匯款3萬以上、100萬元以下的現金匯款，以及3萬以上的轉帳匯款，要求匯款人出示身分證件，且留下姓名、身分證字號、連絡電話（地址）。

原本，凡透過銀行交易，幾乎都會留下「痕跡」。如今天羅地網編織得更密，從下個月起，連小額匯款都在申報範圍內。

對匯款民眾，現在某甲幫在網路購物的太太付錢，匯款金額若在3萬元以內，某甲透過自動櫃員機即可，可是若超過3萬元，某甲得跑一趟銀行櫃台，現在只需要填寫匯款人的資料，如太太的姓名、連絡地址或電話等，這類資料方便收款人確認誰匯錢來。

新規定生效後，銀行連交易人某甲的資料也要，首先某甲須拿出有照片的身分證明文件如身分證、有照片的健保卡，讓銀行行員確認，某甲另外要寫下自己的姓名、身分證字號、連絡地址或電話，銀行須額外增加登打「交易人」資料，並將這些資料建檔。